کلاه برداری پراپ تریدینگ! آیا پراپ تریدینگ قانونی است؟

امروزه شرکت‌های پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) یا به اختصار «پراپ فرم‌ها» به دلیل فراهم کردن امکان معامله در بازارهای مالی بدون نیاز به سرمایه شخصی، توجه بسیاری از معامله‌گران به‌ویژه افراد تازه‌کار را به خود جلب کرده‌اند. این شرکت‌ها با وعده‌هایی همچون اختصاص سرمایه‌های بالا، تقسیم سود جذاب و دسترسی به پلتفرم‌های حرفه‌ای، معامله‌گران را تشویق می‌کنند تا از طریق آزمون‌ها یا شرایط خاص، به تیم تریدرهای آن‌ها بپیوندند.

با این حال، گسترش این مدل کسب‌وکار در سال‌های اخیر باعث شده تا برخی سوء‌استفاده‌گران نیز وارد این حوزه شوند و از بی‌اطلاعی یا اشتیاق معامله‌گران برای سودآوری سریع، بهره‌برداری کنند. به همین دلیل، یکی از پرسش‌های رایج در میان فعالان بازار این است: «آیا شرکت‌های پراپ تریدینگ قانونی‌اند یا نوعی کلاهبرداری مدرن هستند؟»

واقعیت این است که اگرچه در این صنعت موارد متعددی از کلاهبرداری دیده شده، اما نمی‌توان همه شرکت‌های فعال در این حوزه را زیر سؤال برد. برخی از آن‌ها ساختاری شفاف، قانونی و حرفه‌ای دارند که می‌توانند فرصت خوبی برای رشد معامله‌گران فراهم کنند.

در این مقاله قصد داریم ماهیت شرکت‌های پراپ تریدینگ، نحوه عملکرد آن‌ها، مزایا و معایب‌شان، و مهم‌تر از همه، معیارهای شناسایی شرکت‌های قابل اعتماد را با هم بررسی کنیم. اگر شما هم به دنبال پاسخ این سوال هستید که آیا پراپ تریدینگ کلاهبرداری است یا یک فرصت واقعی، تا پایان این مطلب با ما همراه باشید.

به نقل از سایت fx2funding.com:

 “Are prop firms legit?” yes. There is nothing inherently scammy about prop firms’ business models. But how do they make money, then? For starters, prop firms do not give money to anyone who asks. They have a multi-stage evaluation process to ensure the traders they employ know what they are doing.The evaluation process usually has strict requirements and limitations that traders have to adhere to pass. Those requirements and limitations can include:A profit target، A drawdown limit، A time limit

آیا شرکت‌های پراپ تریدینگ معتبرند؟ بله. مدل کسب‌وکار شرکت‌های پراپ به‌صورت ذاتی کلاهبرداری‌آمیز نیست. اما این سؤال پیش می‌آید که این شرکت‌ها چگونه درآمد کسب می‌کنند؟ نخست باید بدانید که شرکت‌های پراپ به هر کسی که درخواست دهد سرمایه نمی‌دهند. آن‌ها یک فرآیند ارزیابی چندمرحله‌ای دارند تا مطمئن شوند تریدرهایی که با آن‌ها همکاری می‌کنند، واقعاً مهارت لازم را دارند. این فرآیند ارزیابی معمولاً دارای شرایط و محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌ای است که معامله‌گران باید برای عبور از آن به دقت رعایت کنند. این شرایط معمولاً شامل موارد زیر است: هدف سود (Profit Target)، حد مجاز کاهش سرمایه یا ضرر (Drawdown Limit)، محدودیت زمانی (Time Limit)

چرا شناخت دقیق پراپ فرم‌ها ضروری است؟

در دنیای امروز که بازارهای مالی به‌سرعت در حال رشد و جهانی شدن هستند، شرکت‌های پراپ تریدینگ به یکی از دروازه‌های ورود تریدرها به دنیای حرفه‌ای تبدیل شده‌اند. اما همین جذابیت باعث شده تا بسیاری از افراد بدون دانش کافی، صرفاً بر اساس تبلیغات یا وعده‌های وسوسه‌کننده وارد همکاری با این شرکت‌ها شوند. در چنین شرایطی، شناخت ساختار واقعی پراپ فرم‌ها، مزایا، چالش‌ها و نشانه‌های یک شرکت معتبر یا کلاهبردار، به‌مراتب از خود معامله‌گری مهم‌تر است.

شرکت‌های پراپ تریدینگ چگونه کار می‌کنند؟

شرکت‌های پراپ تریدینگ معامله گران ماهر را استخدام می‌کنند تا با انجام معاملات سودآور در بازارهای مختلف، سود کسب کنند. سود حاصل از این معاملات نیز بین معامله گران و شرکت تقسیم می‌شود و نحوه تقسیم سود معمولا به سود تریدر است. در واقع این شرکت‌ها دسترسی تریدرها به سرمایه قابل توجهی را امکان‌پذیر می‌کنند و به آن‌ها این امکان را می‌دهند تا بدون ریسک روی سرمایه شخصی، به معامله بپردازند. همکاری با این شرکت‌ها معمولا یک فرصت جذاب و وسوسه کننده برای تریدرهایی است که سرمایه کافی برای شروع کار در بازارهای مالی ندارند.

اگر درگیر انتخاب بین گزینه‌های متعدد پراپ تریدینگ هستید و نگران کلاهبرداری‌ها، دانستن اینکه کدام شرکت‌ها معتبر هستند اهمیت زیادی دارد. یکی از گزینه‌های مطرح و نسبتاً قابل اطمینان، پراپ فاند دنکست است که در صفحه‌ای جداگانه به‌طور کامل معرفی کرده‌ایم.

قوانین پراپ تریدینگ

در کشور ما قانونی برای فعالیت این شرکت‌ها وجود ندارد و هیچ نظارتی نیز بر آن‌ها وجود ندارد. اما بر اساس قانون ولکر، بانک‌ها حق مشارکت در پراپ تریدینگ، صندوق سهام و مالکیت پوشش سرمایه را ندارند تا منافع شخصی در تعارض قرار نگیرند. این موضوع سبب شده تا پراپ فرم‌ها به صورت مستقل و بدون هیچ نظارت قانونی، فعالیت کنند. بنابراین با اینکه فعالیت این شرکت‌ها قانونی است اما خط مشی و قوانینی وجود ندارد که بخواهند بر اساس آن فعالیت کنند.

در اتحادیه اروپا نیز قانونی با عنوان قانون MiFID|| برای فعالیت شرکت‌های پراپ وجود دارد که آن‌ها را ملزم به ارائه گزارشات منظم می‌کند تا شفافیت اطلاعاتی افزایش پیدا کند. به علاوه سازمان‌های FINRA و SEC نیز بر فعالیت بسیاری از پراپ فرم‌های معروف نظارت می‌کنند. با این حال همچنان شمار شرکت‌هایی که برای کلاهبرداری وارد این صنعت می‌شوند کم نیست.

مطالعه بیشتر: پراپ فرم‌ها به یکی از محبوب‌ترین روش‌های ورود به دنیای حرفه‌ای ترید تبدیل شده‌اند. اما برای دستیابی به این فرصت طلایی، ابتدا باید مراحل مشخصی را برای باز کردن حساب در پراپ فرم‌ها طی کنید. این فرایند شامل ثبت‌نام، شرکت در چالش‌های ارزیابی، عبور از آزمون‌ها و دریافت حساب واقعی است. مشاهده صفحه مراحل باز کردن حساب در پراپ فرم ها پیشنهاد می شود.

پیدا کردن شرکت پراپ معتبر

به دلیل‌عدم وجود نظارت کافی بر این بخش، امروزه افراد زیادی سعی می‌کنند از شرایط فعلی بازار سوء استفاده کنند به طوری که لیست کاملی از پراپ فرم‌های کلاهبردار وجود دارد. بنابراین تریدرها باید خودشان به شناسایی پراپ فرم‌های معتبر بپردازند. لازم است که تحقیقات کاملی برای شناسایی یک شرکت معتبر انجام شود و سوابق فعالیت، مجوز ثبت شرکت، آدرس دفتر مرکزی شرکت، تعداد مشتریان و قوانین شرکت به دقت بررسی شوند.

برای شروع بهتر است با بررسی مدارک ثبت شرکت و مجوزهای قانونی آن شروع کنید. مطمئن شوید که شرکت دارای یک دفتر فیزیکی معتبر با آدرس و شماره تماس مشخص است. به دنبال شرکت‌هایی باشید که سابقه فعالیت بیشتری دارند و نظرات مشتریان را بخوانید. همچنین بهتر است در شبکه‌های اجتماعی بررسی کنید که شرکت مشتریان فعال زیادی داشته باشد. به علاوه اگر اطلاعات زیادی در اینترنت درباره یک شرکت وجود ندارد، این شرکت در فضای مجازی فعالیت نمی‌کند و سایت با تجربه کاربری ضعیفی ارائه می‌دهد باید در اعتبار آن شک کنید. اگر نمی‌دانید از کجا شروع کنید، ما در مطلبی کامل بهترین شرکت پراپ ایرانی را معرفی کرده‌ایم تا مسیر انتخاب برای شما ساده‌تر و مطمئن‌تر باشد.

مطالعه بیشتر: در مقاله “چگونه یک پراپ تریدر شویم؟” به طور کامل به مراحل تبدیل شدن به یک پراپ تریدر موفق، مزایا و چالش‌ های این مسیر، و نکات کلیدی برای موفقیت در این عرصه می ‌پردازیم و در مورد مطالبی مانند تفاوت ترید شخصی و پراپ نیز توضیح می دهیم.

نشانه‌های هشدار دهنده درباره اعتبار یک پراپ فرم

همانطور که گفته شد بدون شک در این صنعت، کلاهبرداری وجود دارد بنابراین مهم است که پیش از تصمیم گیری حتما صلاحیت و سابقه شرکتی که قصد همکاری با آن را دارید بررسی کنید. راه‌های مختلفی برای شناسایی شرکت‌های اسکم وجود دارد. در ادامه عواملی که باید در هنگام ارزیابی یک شرکت پراپ تریدینگ در نظر بگیرید ذکر شده است:

• شفافیت: یک شرکت معتبر باید در مورد قوانین، روند کار، کارمزدها و نحوه تقسیم سود شفاف باشد. بهتر است در برابر شرکت‌هایی که اطلاعات روشنی درباره شرکت و نحوه کار خود ارائه نمی‌دهند بیشتر محتاط باشید. شرکت‌های معتبر معمولا به وضوح خط مشی‌ها و شرایط و ضوابط را در وب سایت خود شرح می‌دهند.
• شهرت و سابقه: در هنگام انتخاب یک شرکت پراپ باید بازخوردهای مثبت و منفی مشتریان یا بررسی کنید. در صورتی که بازخوردهای مثبت بیشتر از بازخوردهای منفی باشند، احتمال بیشتری دارد که شرکت قابل اعتماد باشد.
• پشتیبانی: پراپ فرم‌هایی که پشتیبانی قدرتمندی ندارند و فقط بر ارائه خدمات بدون پشتیبانی تمرکز دارند معمولا مشکوک‌تر هستند. بنابراین باید به دنبال شرکت‌هایی باشید که پشتیبانی سریع و قدرتمندی دارند.
• ارزیابی و چالش ها: شرکت‌هایی که حساب‌های معاملاتی بدون نیاز به شرکت در چالش یا ارزیابی ارائه می‌دهند می‌توانند در بین شرکت‌هایی قرار بگیرند که نباید به راحتی به آن‌ها اعتماد کنید.
• نحوه تقسیم سود مشخص: اگر شرکتی در مورد نحوه تقسیم سود اطلاعات کامل و شفاف ارائه نمی‌دهید باید به آن‌ها مشکوک باشید زیرا بدون ساختار شفاف این احتمال وجود دارد که شرکت معاملات شما را دستکاری کند و هنگام برداشت سود موانع مختلفی سر راه شما ایجاد کند.
• وعده‌های واقع بینانه: توصیه می‌شود در مورد شرکت‌هایی که وعده سودهای بالا با تلاش اندک را می‌دهند نیز محتاط باشید. به علاوه شرکت‌هایی که در ازای ارائه سرمایه، هزینه اولیه بالایی دریافت می‌کنند معمولا قابل اعتماد نیستند. در مقابل شرکت‌هایی که هزینه بسیاری پایینی دریافت می‌کنند نیز مشکوک هستند.
• وب سایت غیر حرفه ای: به شرکت‌هایی که وب سایت‌های ضعیفی دارند به سادگی اعتماد نکنید. شرکت‌هایی که ساختار غیر حرفه‌ای با خطاهای متعدد دارند معمولا قابل اعتماد نیستند زیرا شرکت‌های کلاهبردار معمولا برای طراحی وب سایت با کیفیت و کاربر پسند وقت صرف نمی‌کنند.

مطالعه بیشتر: برای موفقیت در چالش‌های پراپ تریدینگ مهم است که قوانین این شرکت‌ها را به درستی درک کنید. در همین راستا آشنایی با اصطلاحات رایج پراپ ترید می‌تواند قدم بزرگی برای درک قوانین‌ها و شرایط این شرکت‌ها و شروع فعالیت در این زمینه باشد. از همین رو در مقاله اصطلاحات پراپ تریدینگ لیست کاملی از مهمترین اصطلاحات ترید و معنی هرکدام در اختیار شما قرار داده شده است تا درک جامعی از پراپ تریدینگ پیدا کنید.

نکات کلیدی در انتخاب یک شرکت پراپ

گزارش‌های زیادی از تریدرهای مبتدی وجود دارد که در یک چالش پراپ شرکت کرده‌اند اما به دلیل مشکلات مختلف و عدم درک قوانین، ضررهای قابل توجهی در حساب‌های چالش متعدد متحمل شده اند. بنابراین توصیه می‌شود از انتخاب پراپ‌هایی که قوانین سخت و مبهمی دارند خودداری کنید. البته گاهی نیز شرکت‌های کلاهبردار اقدام به دستکاری معاملات انجام شده می‌کنند تا تریدرها نتوانند به هدف‌های چالش دست پیدا کنند.

برخی شرکت‌ها چالش‌های بزرگ با هزینه بسیار بالا تعیین می‌کنند که شرایط و قوانین سختی برای قبول شدن در آن‌ها وجود دارد. به این ترتیب احتمال موفقیت تریدرها بسیار کم می‌شود و تریدر برای هر بار شرکت در چالش باید دوباره هزینه پرداخت کند که این روش نیز نوعی کلاهبرداری است. پس به راحتی به شرکت‌هایی که پلن‌های غیرمنطقی ارائه می‌کنند اعتماد نکنید.

اگر قصد همکاری با پراپ‌های ایرانی را ندارید باید مطمئن شوید، شرکتی که انتخاب می‌کنید، به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهد. در واقع به دلیل تحریم‌ها بسیاری از این شرکت‌ها از ارائه خدمات به ایرانیان و افراد مقیم ایران خودداری می‌کنند. بنابراین حتی اگر بتوانید در این سایت‌ها ثبت نام انجام دهید، حساب شما بعد از مدتی بسته خواهد شد. حالا که با ماهیت شرکت‌های پراپ تریدینگ آشنا شدید و تفاوت بین شرکت‌های قانونی و کلاهبردار را شناختید، قدم بعدی آموزش حرفه‌ای است. برای شروع مطمئن، بهترین دوره پراپ تریدینگ را از سایت مستر اینوستور مطالعه کنید.

کلام آخر

پراپ تریدینگ می‌تواند فرصتی عالی برای تریدرهای حرفه‌ای باشد تا بدون سرمایه اولیه و با تلاش و مهارت خود، سود کسب کنند. در حالی که در این صنعت مانند هر صنعت دیگری احتمال کلاهبرداری وجود دارد اما شرکت‌های بسیاری نیز وجود دارند که به صورت قانونی عمل می‌کنند. بنابراین اگر قصد همکاری با شرکت‌های پراپ را دارید باید برای بررسی شرکت وقت بگذارید و ریسک‌های موجود را به خوبی درک کنید. مطالعه صفحات معرفی پراپ سرمایه گذار برتر و معرفی پراپ تامین سرمایه به عنوان دو مورد از بهترین های ایران پیشنهاد می شود.

مطالعه بیشتر از صفحه روش‌های ترید بدون سرمایه اولیه: با استفاده از روش‌هایی مانند حساب‌های پراپ فرم، معاملات فیوچرز با اهرم، بونس‌های صرافی‌ها، کپی تریدینگ و حتی مسابقات ترید، می‌توان بدون سرمایه شخصی وارد بازار شد. البته این روش‌ها نیازمند دانش، مهارت و مدیریت ریسک هستند و نمی‌توان بدون آمادگی وارد آن‌ها شد.

سوالات متداول قانونی بودن پراپ تریدینگ

• آیا پراپ تریدینگ قانونی است یا کلاهبرداری؟

پراپ تریدینگ به‌خودی‌خود یک فعالیت قانونی و شناخته‌شده در بسیاری از کشورهاست. اما به دلیل نبود قوانین مشخص در برخی کشورها، این صنعت می‌تواند زمینه‌ساز فعالیت شرکت‌های کلاهبردار شود. بنابراین همه شرکت‌ها کلاهبردار نیستند، اما باید قبل از همکاری، اعتبار شرکت را به‌خوبی بررسی کرد.

• شرکت‌های پراپ تریدینگ چگونه کار می‌کنند؟

این شرکت‌ها تریدرهای حرفه‌ای را استخدام می‌کنند تا با استفاده از سرمایه شرکت معامله کنند. سود حاصل بین شرکت و تریدر تقسیم می‌شود و اغلب سهم بیشتری به تریدر اختصاص دارد. این مدل به تریدرها امکان معامله بدون ریسک سرمایه شخصی را می‌دهد.

• چه نشانه‌هایی می‌تواند نشان‌دهنده کلاهبرداری در یک شرکت پراپ باشد؟

از جمله نشانه‌های هشداردهنده می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: عدم شفافیت در قوانین، کارمزدها و تقسیم سود، نداشتن مجوز یا دفتر فیزیکی معتبر، وعده سود بالا با تلاش اندک، عدم وجود پشتیبانی قوی، وب‌سایت غیرحرفه‌ای و ضعیف، چالش‌هایی با شرایط سخت و هزینه بالا بدون احتمال موفقیت منطقی

• چطور می‌توان یک شرکت پراپ تریدینگ معتبر پیدا کرد؟

برای شناسایی یک شرکت معتبر باید موارد زیر را بررسی کرد: بررسی مجوز ثبت شرکت و مدارک قانونی، داشتن دفتر فیزیکی معتبر و راه‌های ارتباطی مشخص، سابقه فعالیت، نظرات کاربران و بازخوردها، شفافیت در قوانین و شرایط همکاری، فعالیت گسترده در فضای مجازی و شبکه‌های اجتماعی، بررسی اینکه آیا شرکت به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهد یا خیر

• مهم‌ترین ریسک‌های همکاری با شرکت‌های پراپ چیست؟

برخی از ریسک‌های اصلی عبارتند از: از دست دادن هزینه چالش به دلیل قوانین مبهم یا دستکاری معاملات، گرفتار شدن در دام شرکت‌های کلاهبردار، وجود چالش‌های طراحی‌شده برای شکست تریدر و کسب درآمد از شرکت در چالش، بسته شدن حساب به دلیل تحریم‌ها و محدودیت خدمات به ایرانیان